Rangkuman Modal Ventura Terbaru Paling Lengkap Untuk Menuju Indonesia Hebat



Rangkuman Modal Ventura Terbaru Paling Lengkap Untuk Menuju Indonesia Hebat

Pembiayaan Modal Ventura Merupakan Pilar Penyokong Terkuat Perekonomian Negara Indonesia

Rangkuman Modal Ventura Terbaru Paling Lengkap Untuk Menuju Indonesia Hebat

Ketika zaman telah memasuki era  globalisasi maka persaingan disektor ekonomi tidak bisa untuk dibendung lagi, disusul dengan diadakannya perjanjian masyarakat ekonomi ASEAN maka setiap anggota negara – negara se Asia Tenggara pun mulain menunjukkan taring nya disektor ekonomi tak terkecuali Negara Indonesia maka untuk bisa bersaing diantara negara – negara Asia Tenggara maka disini pemerintah Indonesia telah mencetuskan kebijakan – kebijakan yang bertujuan untuk memperkuat perekonomian NKRI salah satunya adalah program pembiayaan Modal Ventura untuk perusahaan – perusahaan baru yang ingin meningkatkan kualitas produksi dan pemasaran perusahaan. Sehingga melihat latar belakang diatas penulis ingin menjelaskan terkait program pembiayaan Modal Ventura yang telah diberlakukan di Negara Indonesia dan sejauh mana program ini telah berjalan, maka penjelasan penulis disini diawali dengan jenis – jenis atau macam – macam Lembaga Pembiayaan yaitu antara lain adalah sebagai berikut :
  
Lembaga Pembiayaan meliputi:
a. Perusahaan Pembiayaan;
b. Perusahaan Modal Ventura; dan
c. Perusahaan Pembiayaan Infrastruktur.                 

PT Astra Mitra Ventura (AMV)
Astra Ventura pembiayaan dan pendampingan usaha
PT Astra Mitra Ventura (AMV) sebagai salah satu perusahaan Modal Ventura yang dimiliki oleh PT Astra International Tbk., bergerak dalam bidang Pembiayaan kepada UMKM. UMKM yang telah mendapatkan pembiayaan dari AMV disebut sebagai Perusahaan Pasangan Usaha (PPU). AMV tidak hanya memberikan Pembiayaan, tetapi memberikan nilai lebih berupa Pembinaan dan Pendampingan Usaha.

DASAR PENGATURAN LEMBAGA PEMBIAYAAN
Dasar hukum substantive
Perjanjian diantara para pihak berdasarkan asas “ kebebasan berkontrak”. Antara perusahaan financial sebagai kreditur dengan konsumen sebagai debitur.
Pasal 1338 (1) KUH Perdata
“suatu perjanjian yang dibuat secara sah berlaku sebagai UU bagi yang membuatnya”.

Dasar hukum administrasi
Keppres No.61 Tahun 1988 tentang Lembaga pembiayaan dicabut dengan Perpres No 9 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan

PENGERTIAN MODAL VENTURA
Handowo Dipo,
MV: Suatu dana usaha dalam bentuk saham atau pinjaman yang  bisa dialihkan menjadi saham.
Toni Lorenz,
MV: investasi jangka panjang,dimana tujuan utama dan sebagai kompensasi atas risiko yang tinggi dari investasinya adalah perolehan keuntungan,bukan pendapatan deviden atau bunga.
Clinto Ricardson,
MV: Dana yang diinvestasikan kedalam perusahaan pasangan usaha yang cukup berisiko bagi investor.

Kegiatan usaha Perusahaan Modal Ventura
          . Penyertaan saham (equity participation);
          Penyertaan melalui pembelian obligasi konversi (quasi equity participation); dan/atau
          . Pembiayaan berdasarkan pembagian atas hasil usaha (profit/revenue sharing).

Mekanisme MV
          Tahap Pendahuluan (Letter of Offer, proposal)
          Tahap Pengecekan/survei
          Tahap Pemeriksaan Lapangan
          Tahap Penjajakan (evaluasi proposal)
          Konfirmasi (MoU, data dan sein)
          Tahap penyusunan perjanjian
          Tahap Pencairan dana
          Tahap Pelaksanaan kegiatan /pembinaan
          Tahap Divestasi
Syarat Fotocopy:
          1. Akta Pendirian dan perubahannya
          2. KTP dan KK
          3.SIUP
          4. TDP
          5.NPWP dan PKP
          6 Bukti kepemilikan
          7. Sertifikat tanah
          8. Laporan Keuangan 6 bulan terakhir
          9. Rekening Koran 3 bulan terakhir

PERJANJIAN MODAL VENTURA
          Jika Penyertaan Modal dng cara mengambil saham dlm portepel maka bentuknya ( Share Subscription Agreement/ Perjanjian Penyetoran Modal )
          Jika Penyertaan Modal dlm bentuk convertible loan maka bentuknya  ( Perjanjian Jual Beli Saham )
          Jika Penyertaan Modal dng cara mengambil saham pendiri maka bentuknya Perjanjian Pinjam Uang dng Opsi Pembelian Saham atau Perjanjian Pinjam Uang dan Perjanjian Opsi Pembelian Saham

ISI PERJANJIAN MODAL VENTURA
          Bentuk pembiayaan
          Jumlah dan presentase penyertaan modal
          Jangka waktu
          Penggunaan pembiayaan utk PPU
          Besarnya hasil dan imbal jasa pembiayaan
          Cara Divestasi
          Ketentuan put option (jangka wkt PPU diharuskan membeli saham PMV)
          Ketentuan call option (hak PPU membeli kembali bagian penyertaan PMV)
          Opsi pembelian saham
          Antidilusi (kepastian PPU tdk melibatkan investor baru)
          Unlocking provision ( PMV  tdk diperkenankan mengalihkan penyertaan modalnya pd pihak ke 3)

KEGIATAN Pembiayaan Modal Ventura
1. Berdirinya atau terbentuknya suatu perusahaan baru               
2. Membantu perusahaan yang mengalami kesulitan pada
    tahap awal 
3. Tahap pengembangan produk/tahap kemunduran
4. Merealisasi ide menjadi suatu produk
5. Melancarkan mekanisme investasi dalam dan luar negeri
6. Mengembangkan proyek research and development
7. Pengembangan tehnologi baru dan alih tehnologi
8. Membantu  dan memperlancar pengalihan kepemilikan suatu
    perusahaan 

KARAKTERISTIK MODAL VENTURA SECARA UMUM
  1. Bantuan pd PPU bukan dlm bentuk pinjaman, tetapi penyertaan modal atau setidaknya pinjaman dpt dialihkan ke modal
  2. Bantuan bersifat sementara, tdk boleh melebihi jangka wkt 10 th
  3. High risk
  4. High return investment
  5. PMV terlibat manajemen PPU
  6. Investasi modal biasanya dilakukan thd perusahaan yg tdk punya akses utk memperoleh kredit dr bank
  7. Umumnya utk perusahaan kecil/baru yg berpotensi berkembang

KARAKTERISTIK MODAL VENTURA SECARA KHUSUS
-          Kegiatan yang dilakukan bersifat langsung kesuatu perusahaan.
-          Penyertaan dalam perusahaan bersifat jangka panjang (>3 thn).
-          Bisnis yang dimasuki memiliki resiko tinggi.
-            Keuntungan yang diperoleh berasal dari capital gain,deviden,bagi hasil.
-           Kegiatannya banyak dilakukan dalam usaha pembentukan usaha  baru atau pengembangan usaha
                                                             
Karaktristik Perusahaan/Usaha yang Menjadi Sasaran Modal Ventura
  1. Perusahaan yang sedang tumbuh dan inovatif serta berpotensi berkembang dimasa datang.
  2. Perusahaan yang ingin melakukan ekspansi usaha namun mengalami keterbatasan.
  3. Perusahaan yang ingin melakukan restrukturisasi hutang-hutang.
  4. Perusahaan yang sudah mempunyai pangsa pasar yang baik tetapi fasilitas produksi sudah usang.
  5. Perusahaan yang memerlukan benih modal dalam mengembangkan suatu produk baru .

Divisi yang ada Pada Perusahaan Modal Ventura
1. Venture Capital officer,peran ganda
     - Mencapai target yang ditetapkan
     - Mengusahakan PPU mendapatkan dana dan pembinaan yang baik.
2. Legal officer
Melakukan pencegahan terhadap terjadinya transaksi-transaksi yg akan berakibat pada kerugian institusinya.
3. Appraiser (penilai)
Melakukan penilaian aset calon Perusahaan, Perusahaan Pasangan Usaha.
4. Divisi Administrasi Investasi
Merangkai berbagai komponen yg saling berhubungan secara  sistematis dalam proses pengumpulan dan penyampaian informasi pembiayan suatu perusahaan Modal Ventura

PENGAMANAN INVESTASI MODAL VENTURA
Klasifikasi
Aspek-aspek yang menjadi penilaian klasifikasi adalah :
1. Pemenuhan Kewajiban  
2. Kondisi Keuangan
3. Perospek Usaha
4. Dokumentasi Pembiayaan
5. Asset yang Dimiliki Perusahaan Pasangan Usaha
Dampingan manajemen
Bentuk-bentuk dampingan manajemen :
1. Pembinaan Manajemen
Pembinaan langsung dan tidak langsung.
2. Penempatan Manajemen
Penempatan dalam oprasional perusahaan dan penempatan dalam pengawasan.

Monitoring
Monitoring dalam pembiayaan modal ventura ada tiga jenis:
1. Monitoring terhadap usaha Perusahaan    Pasangan Usaha (kelayakan pembiayaan)
2. Monitoring terhadap penggunaan dana investasi (kewajaran penggunaan dana yang diberikan)
3. Monitoring terhadap asset Perusahaan Pasangan Usaha

DIVESTASI 
DIVESTASI  (menarik kembali penyertaan modal) merupakan tahap akhir dari keterlibatan MV dalam PPU (perusahaan pasangan usaha)  yang menjadi mitranya
Cara PMV MELAKUKAN DIVESTASI
  1. PMV menjual porsi sahamnya di pasar modal
  2. PMV menjual saham kepada pihak ke3 atau pemodal lain (perusahaan besar) diluar perusahaan yg bukan pesaing
  3. PMV mempunyai opsi utk menjual sahamnya kembali kpd pemegang saham pendiri (perusahaan ybs)
  4. PMV menjual sahamnya kpd tim manajemen perusahaan
Manfaat dari Pembiayaan Modal Ventura
1. Keberhasilan Usaha Meningkat      
2. Efisiensi dalam Pendistribusian Barang
3. Menigkatkan Bank-abilitas perusahaan
4. Pemanfaatan Dana Perusahaan Menigkat
5. Likuiditas Meningkat
6. Rentabilitas meningkat

Keunggulan Modal Ventura
1. Sumber dana bagi perusahaan baru.                              
2. Adanya penyertaan manajemen.
3. Keperdulian yang tinggi dari perusahaan modal Ventura.
4. Dengan adanya penyertaan modal,PPU dapat mencari
    bantuan modal dalam bentuk lain.
5. MV menaikkan pamor PPU.
6. PPU mendapat mitra baru yang dimiliki perusahaan
    modal ventura.
7. Mendukung usaha kecil yg berpotensi berkembang dan
    memperluas kesempatan kerja.

Kelemahan Modal Ventura
1. Return yg diperoleh PMV dr PPU sangat besar jika bisnisnya sukses            
2. Terlalu selektifnya perusahaan modal ventura dalam mencari perusahaan pasangan usaha. (PPU yg sangat prospektif)
3. Kontrol manajemen perusahaan pasangan usaha dapat diambil alih oleh perusahaan modal ventura apabila menunjukan gejala kegagalan.

Alasan Mengapa Sistem Pembiayaan Modal Ventura Belum Berkembang
1. Resiko yang terlalu tinggi                                     
2. Informasi masyarakat tentang modal ventura sangat
    sedikit
3. Pengusaha tidak bersedia menerima sistem pembiayaan
    modal ventura
4. Sulitnya modal ventura mencari partner
5. Aturan dan perundang-undangan yang kurang
6. Kurangnya tenaga profesional



     












3 Responses to "Rangkuman Modal Ventura Terbaru Paling Lengkap Untuk Menuju Indonesia Hebat "

  1. Ohhh, baru tau
    Thanks gan infonya, saya suka sama yg PT. Astra kyanya ga terlalu ribet

    ReplyDelete
  2. Saya ingin memberikan semua kemuliaan kepada Yang Maha Kuasa atas apa yang dia gunakan untuk Ibu Rossa dalam hidup saya, nama saya Mira Binti Muhammad dari kota bandung di indonesia, saya adalah seorang janda dengan 2 anak, suami saya meninggal dalam kecelakaan mobil dan Sejak saat itu kehidupan menjadi sangat kejam bagi saya dan keluarga saya dan saya telah mencoba beberapa tahun untuk mendapatkan pinjaman dari bank-bank di Indonesia dan saya ditolak dan ditolak karena saya tidak memiliki agunan dan tidak dapat memperoleh pinjaman dari bank dan saya sangat sedih
    Pada hari yang penuh dedakan ini saat saya melewati internet, saya melihat kesaksian Annisa tentang bagaimana dia mendapat pinjaman dari Ibu Rossa dan saya menghubungi dia untuk bertanya tentang perusahaan pinjaman ibu Rossa dan betapa benarnya pinjaman dari ibu Rossa dan dia mengatakan kepada saya itu benar dan saya menghubungi Ibu Rossa dan setelah mengajukan aplikasi pinjaman saya dan pinjaman saya diproses dan disetujui dan dalam waktu 24 jam saya mendapatkan uang pinjaman saya di rekening bank saya dan ketika saya memeriksa rekening saya, uang pinjaman saya utuh dan saya sangat bahagia dan saya telah berjanji bahwa saya akan membantu untuk memberi kesaksian kepada orang lain tentang perusahaan pinjaman ibu rossa, jadi saya ingin menggunakan media ini untuk memberi saran kepada siapa saja yang membutuhkan pinjaman untuk menghubungi Mrs. Rossa melalui email: rossastanleyloancompany@gmail.com dan Anda Bisa juga hubungi saya via email saya: mirabintimuhammed@gmail.com untuk informasi serta teman-teman Annisa Barkarya via email: annisaberkarya@gmail.com

    ReplyDelete

  3. Halo.
    Saya Mr Rahel Cohran pemberi pinjaman pinjaman pribadi yang memberikan pinjaman peluang waktu hidup kepada individu, perusahaan bisnis, asuransi, dll. Apakah Anda dalam kesulitan keuangan atau membutuhkan pinjaman untuk berinvestasi atau Anda memerlukan pinjaman untuk membayar tagihan Anda tidak mencari lebih lanjut seperti kita di sini untuk membuat semua masalah keuangan Anda menjadi sesuatu dari masa lalu. Kami menawarkan semua jenis pinjaman dalam denominasi mata uang dengan tarif 2% tanpa biaya di muka. Saya ingin menggunakan media besar ini untuk memberi tahu Anda bahwa kami siap membantu Anda dengan segala jenis pinjaman untuk menyelesaikan masalah keuangan Anda.Jika ya kemudian kembali sekarang melalui Email (rahelcohranloan@gmail.com) untuk lebih jelasnya, ANDA SANGAT BERTEMU.

    ReplyDelete